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如果连这些常识都不知道,那你别炒股了

3年前 热度:83 ℃


【什么是股票】


很多炒股的人,是没有概念的,炒了十多年,也不明白。

学术的概念,简单地说:股票在本质上是一种有价证券,代表的是对一家上市公司拥有的股权。因此,逻辑顺延,炒股在本质上是一种理财。

关于理财,在合法性程度上,我们可以根据收益排个序:

彩票(即法律允许的赌博,比如一个8C1的足彩单子,红了就是500倍的收益)、金融衍生品 (期货、贵金属、外汇等)、 股票、基金、债券、银行理财产品、支付宝等金融理财工具、银行定期存款。

这些收益是受国家法律保护的,至于某些游走于法律边缘的民间放贷,不属于本文探讨的理财范围。

股票是性价比最高的一种理财产品,所以最主流。上述按照收益趋减排序的理财产品,在风险上也是趋小的。收益越高,则风险越大。相比而言,股票在性价比上,收益最高,风险最低,所以股票才能够超越彩票和债券,成为最迷人的财富游戏。


所有的证券公司都会有风险提示:股市有风险,入市需谨慎。但证券公司不会告诉你的是:炒股的人,十个里,只有一个能赢钱,一个能不亏,剩下的八个,都是总体亏损的。

与股票伴生的是基金。

基金的实质是什么?为什么收益比股票低呢?其实质就是:你不会炒股,由会炒股的人帮你炒。为了答谢帮你赚钱的人,你得付出感谢费,否则别人凭什么要帮你赚钱?

基金的存在,就是因为股民的不专业。你不懂股票,也不懂财务,你连公司的财务报表都看不懂,但别人懂,懂的人来帮你理财。他们收取的钱,类似于佣金,即你股票收益的一部分,甚至一大部分。为什么呢?因为人家专业,为了股票,他们会去上市公司调研,来回路费、住宿费谁报销?你在睡觉,人家在看盘,你在睡觉,人家看报表。他们以炒股为生,不断地在丰富自己的炒股经验,提高炒股水平,并且有专业的知识储备。这些知识、精力,是你不具备的,所以你必须付出感谢费。这就是基金的本质。

但是,基金也是有风险的,基金亏损也并非是一种诡异的变态,在特定的情形下,是一种常态。连专业的基金炒股都可以亏损,你凭什么自己炒股就一定能赚钱呢?——虽然,跑赢基金,并不难。

所以,不理解这一点,就不要炒股,因为你根本不明白什么是股票,在你眼中,股票就是我今天买入,明天就要让我赚钱,即使明天不赚,后天也一定要让我赚钱的神奇宝贝。


【什么是股市】


股票分两种,一是上市公司的股票,一是非上市公司的股票。股市是上市股票的合法交易平台。但这只是股市的一张面孔,还有一张。

股市的实质是什么?公司大股东为什么要放弃自己的控股比例,让出一部分来公开交易呢?这就得回到本源。无论是IPO也好,借壳上市也罢,公司需要的是资本平台,获得这个平台,就可以融资,融你们的钱去做其他事。

公司的实质又是什么?公司不是慈善机构,是商业机构,存在的目的只有一个字:就是要骗你们的钱钱。实体经济如此,虚拟经济亦如此。

股市的实质,就是公司将自己的实体资产,进行估值,转化为虚拟资产,这是一个常识。所以,好公司不一定是好股票,好股票也未必要是好公司。这也是一个常识。

炒股票的实质,其实是建立在看好一家公司的基础上。如果你连这家公司是做什么的都不知道,买入是因为看好这家公司什么,也说不出一二三四,那你干嘛还要买这家公司的股票呢?


【什么是股民】


股民的实质,是股票的持有者,是公司的股东,是公司的一份子,是有权利对公司重大决策行使投票权的自然人。因为股东大会是上市公司最高的权力机构。

很多股民往往摆不清自己的位子,只认为这家公司的股票我有,我只看能不能赚钱。但你凭什么就能赚钱呢?不信你去算个命,90%的“大师”都会告诉90%的人,你这辈子没财运(想转运,你得花钱再购买其他服务)。

炒股的人都希望自己能赚钱,这是一种利益驱动,无可厚非。但上文已经说了,股票是一种理财,这是一个常识,而不是赌博。

对于理财,自然是必须不能把所有的资产都投入的。

对于股民而言,最理想的炒股心态是什么,不同性格的人有不同的决断,但需要谨记的是:


1,理财是外财,不是财富积累的唯一途径,辛勤工作才是财富积累的正途。

2,  炒股只能用闲钱,即一部分不愿意放在银行吃利息的钱。这个闲的比例各人、各个家庭的情况不同而不同。但三种钱是不能用来炒股的:(1)救命的治病钱(2)   筹办婚礼的钱(含购房等婚前必备财产)(3)晚年的养老费。

3,  炒股是必须要承受亏损的,如果不能承受50%的亏损,或者50%的损失后,会严重影响到你的生活质量。那你没有做股民的资格,你只是一个赌徒。

这些都是常识。


【怎么赚钱】


上面,我们说到了三个常识,即什么是股票、什么是股市、什么是股民。看上去这些问题,都是最基本的问题,但恰恰就是最基本的问题,才是最被无视的问题。


我为什么看不起当代的财经媒体,因为那些记者们,自己都不懂什么叫股票。没有对本源的认知,就会影响判断。写出来的东西,自然也就是不能看的了。

举例:


四川某酒,因不务正业外开财路,但因为业绩乏善可陈,而遭到媒体的质疑。但在本球看来,这些报道都是很可笑的。白酒类公司的上市,首先是融资,融资的目的则是扩大产能。但白酒这个行业有其特殊性,即酒窖越老越值钱,扩大产能则意味必须新建酒窖,新建酒窖则必须导致产品质量整体下降。产品质量在消费者眼里,也逃不掉的。所以融资后的酒类公司,为了不让资金在账面上睡觉,因为有个财务指标叫“资金利用率”,只能另谋他用,变更募投项目。那么, 回到本源, 这样的公司,本来也不差钱,为什么要上市呢?谁让他们上市的呢?记者回避这些问题,写出来的稿子永远只是盲人摸象,误导股民。

上文已述,股民的实质,是公司的股东,所以,你为什么要成为这家公司的股东呢?是经过自己的仔细研究,还是听别人说的呢?如果是听别人说的,又为什么要相信别人呢?你懂财务报表么?你自费去公司实地考察过吗?你做过该公司的行业比较吗?你懂宏观经济吗?……如果都没有,你干嘛要听别人说呢?不懂股票,可以让渡出很大一部分收益的资金,去找基金公司帮你炒股。但基金也不代表稳赚不赔。

股票不是赌博,但也是赌博,在“投资组合”这个名词出现之前,投资学就像星座一样,属于神学。

股票能赚钱,不否认,但股票不能每次都赚钱。股票赚钱与股市赚钱是两个不同的概念,这也是一个常识。衡量股市是否赚钱的硬指标,是从你炒股开始,到你不玩了,全部退出了,总体是盈还是亏。在账面上,哪怕你的收益有50%,那也只是浮盈。

所以,我们这里说的是股市赚钱,而不是股票赚钱。

你认为自己是个短线高手,上下撸,撸到差价了,这次撸到了,下次呢?你能保证你每次都不踏空?你能保证明天不会出一个政策,秒杀所有K线图?你能保证明天哪个小报记者不会爆出某公司的一个财务黑洞?

短线能赚钱,但赚不到大钱,你这次赚了个10%,快进快去,对不起,你明天就要踏空,跌个20%。这种例子很常见,不必举例。但往往,股市的新手,特别爱短线,他们不能说不勤奋,他们很认真地在自学,然后洋洋洒洒一堆专业名词……


股市赚钱,唯一的可能性就是长线。

我的股票方法论叫【价值投机】,在具体操作上,采用的策略是【把二级市场一级市场化】。

这个有必要解释一下,用让连股市ABC也不懂人的都能看懂的语言解释一下。

谁在股票上赚大钱了,无疑是风投,原始股投资,一块钱或几块钱一股,上市后翻了几十倍。但没有财力、没有关系,原始股,你根本买不到。我的人脉不算太差,但迄今为止,只玩到了三家公司的原始股。其中一家已经跑掉了,一家在报会,招股书已;还有一家才刚刚进入券商辅导阶段。

一级市场的原始股,大多数人是买不到的,但不要紧,股市留下了一个【把二级市场一级市场化】的机会。还是举例,你拿起计算器,把苏宁云商2004年上市后的复权价算一下,看看是多少钱。你不是张近东的亲戚,也不是苏宁的创业元老,张近东不可能给你买入苏宁原始股的机会,但你若是在苏宁登陆二级市场后前10天买入,迄今整整10年不动呢?现在翻了多少倍?自己去算。

苏宁是一家成长型公司。只要你看好这家公司,做好股民的真正角色。哪怕你当初的投资只有10000元,你现在也可以笑翻了。有十年炒股经验的老股民可以自己算笔账,你这10年赚了多少,不断买不断卖,但总体收益比起持仓苏宁10年如何?10年内,苏宁有跌停、有涨停,但跌停涨停与你何关?10年前买入,风吹雨打皆不动,今天,你果断斩仓出局了,再也不碰股票了,你就是人生的赢家。你当初投资的是闲钱,今天,你孩子出国的学费就全有了,甚至你还可以在省会城市买下一幢别墅。

苏宁原始股买不到,但苏宁登陆二级市场后,你还有买入的机会。你可以假设你买入苏宁的时候,苏宁还没有上市,你就是一个风险投资人, 若干年后, 苏宁“上市”了,你的“原始股”解禁了,跑!这就是【把二级市场一级市场化】。

苏宁的神话不是不可以复制,也不是说你现在就要去买一只刚刚上市的次新股。这只是举例子。像苏宁这样的极具成长性的公司还有很多,看你怎么挑?但具体怎么挑,就是另外一个问题了。本文探讨的是“道”,而不是“术”。

没有谁会守着一只股票10年不动,但守半年,收益在60%甚至翻倍的股票依然遍地都是。

那么问题来了,有人会说,假设我看好一只叫“辣笔小球”的股票,这只股票我看好涨幅50%的目标收益,但这半年内,辣笔小球总有跌停的时候吧,我如果来回做短线倒差价,是不是总体收益,会比50%更高呢?

答案是:一定会!但接踵而至的问题是,你保证你能每次都不踏空吗?更关键的是,你又不是股票从业人员,你很忙,你还有很多事要做,你有那么多时间盯盘吗?


本篇文章来源于微信公众号:女神说股

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TAGS: 股票

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